Sie haben eine Menge Inhalte mit dem Titel „Blockchain einfach erklärt“ durchgelesen, aber Blockchain und dezentrales Finanzsystem klingt immer noch wie eine fremde Sache? Ein guter Weg, um beide Begriffe zu erklären, ist, sie mit etwas Vertrauterem zu vergleichen.

Blockchains vs. zentralisierte Data Warehouses

Blockchains sind nicht notwendigerweise Speicher oder Transaktionsermöglicher für Bitcoins und andere Kryptowährungen. Obwohl sie meist für diese Zwecke verwendet werden. Die zugrundeliegende Idee von Blockchains ist eine Dezentralisierung von Informationsspeicherung. 

Zum Beispiel sind Datenbanken eine sehr organisierte Art, Informationen aufzubewahren. Datenbanken legen Daten in Tabellen ab, die auf eine zentralisierte Weise gespeichert werden. Das bedeutet nicht, dass eine Datenbank mit einer Hardware gleichzusetzen ist, sondern dass der Zugriff zentral verwaltet wird. Data Lakes speichern Informationen in Rohdateien, aber sie können eine Struktur haben, die dabei hilft, Informationen durch Sortieren und Filtern schnell wiederzufinden. Der Zugriff auf Data Lakes wird ebenfalls von einer zentralen Instanz gesteuert, obwohl sich ein Lake über mehrere Computer erstrecken kann.

Blockchains haben keine zentralisierte Kontrolle. Die Informationen liegen auf mehreren Geräten, auf die aber jeder zugreifen kann, der seine Hardware für die Speicherung zur Verfügung stellt. Die Informationen werden in Blöcken aufbewahrt, die lediglich die Volumenbegrenzer sind. Sobald ein Block voll ist, wird er an die Kette der bereits vorhandenen geklebt, und ein neuer Block wird begonnen.

Dezentrale Finanzdienstleistungen

In einem zentralisierten Data Warehouse Modell ist ein Admin ein Mittelsmann, der den Zugriff auf die Informationen steuert. Blockchains haben keine Admins, und zugleich ist jeder ein Admin. 

Ähnlich hat das traditionelle Finanzsystem einen Mittelsmann: eine Bank oder eine andere Institution. Dezentrales Finanzwesen – DeFi – versucht, von diesem Modell abzuweichen und Finanzdienstleistungen zu ermöglichen, die keinen solchen Vermittler benötigen.

Warum sollte man dezentrale Dienste überhaupt brauchen? Die Mitwirkenden der verschiedenen Open-Source-Projekte glauben, dass es hilft, die finanzielle Abhängigkeit von traditionellen Finanzinstitutionen zu überwinden, die sich als instabil erwiesen haben. Ihr zentralisiertes Modell macht sie anfällig für jegliche Veränderungen im Zustand der wichtigsten Finanzzentren, wie zum Beispiel der NASDAQ. 

Wenn Sie Ihr Geld auf einem Bankkonto haben, haben Sie es nicht: Die Bank hat es. Mit einer Blockchain-Wirtschaft hätten Sie Ihr Geld auf Ihrem PC gespeichert. Aber wer sichert ihre Liquidität, sowie die ordnungsgemäße Ausführung aller Verträge und Vereinbarungen? Das ist es, was die alten Finanzhäuser tun sollten, aber oft versagten. 

Das DeFi-System versucht, dies zu überwinden.

Liquidität und Sicherheit in einer Blockchain-Wirtschaft

Stablecoins

Wir alle haben von den Schwankungen auf dem Bitcoin-Markt gehört. Bitcoins wurden zu einem beliebten Vermögenswert, den die Leute nutzen, um einen schnellen Gewinn einzufahren. Aber als Währung bleibt sie zu unzuverlässig, um ernst genommen zu werden. Der Grund dafür ist, dass es kein Backup in Form eines materiellen Assets oder eines anderen wertvollen Vermögenswertes gibt.

Die neue Generation von Kryptowährungen, genannt Stablecoins, positioniert sich als eine vertrauenswürdigere Lösung. Drei Hauptmethoden werden derzeit verwendet, um ihren Wert zu stabilisieren.

Fiat-besicherte Stablecoins sind an einen externen Vermögenswert gebunden, in den meisten Fällen entweder an Gold oder an den US Dollar. Zu ihnen gehören Tether (USDT) und TrueUSD. Bei diesen Währungen hat jeder einzelne Coin einen festen Wert von einem US-Dollar.

Krypto-besicherte Stablecoins, u.a. DAI, sind mit anderen Kryptowährungen verbunden. Die übergeordnete Kryptowährung unterhält einen Pool von Tokens, der dann verwendet wird, um einen kleineren Satz von Einheiten der untergeordneten Währung zu generieren, um die Kaufkraft der letzteren auf einem ausreichenden Niveau zu halten. 

Nicht-besicherte oder algorithmische Stablecoins, u.a. Ampleforth (AMPL), verwenden einen Algorithmus, der eine Zentralbank im traditionellen Finanzsystem ersetzt. Er reguliert die Menge der zugänglichen Münzen, um den Wert jeder einzelnen Münze zu erhöhen oder zu verringern.

Smart Contracts

Smart Contracts sind Vereinbarungen, die in Form eines Programmiercodes vorliegen. Sobald der Code ausgeführt wird, ist der Vertrag erfüllt. Es braucht keine dritte Partei, wie eine Bank oder eine Regierung, um die Erfüllung zu erzwingen. 

Kryptowährung-Ökosystem

In der Tat machen sowohl Kryptowährungen als auch Smart Contracts nur Sinn, wenn sie mit einer Softwarekomponente versehen sind.

Dieses DeFi-Ökosystem umfasst Open-Source-Plattformen, Endbenutzeranwendungen und Protokolle, die alle zusammen Transaktionen innerhalb der Blockchain ermöglichen. 

Bitcoins bleiben der Marktführer unter den Plattformen und Währungen, gefolgt von Ethereum und seiner Handelswährung Ether. Andere Plattformen kommen und gehen ziemlich schnell. Sogar IBM und Microsoft starteten ihre eigenen Kryptowährungsprojekte, die jedoch nie genügend Popularität erlangten.

DeFi-Anwendungen bieten verschiedene Dienste an, aber ihr Hauptzweck ist der Kryptohandel und das Verleihen und Ausleihen von Geld. 

Protokolle sind eine weitere Komponente des Blockchain-Ökosystems. Sie sind Standards, die es ermöglichen, Anwendungen zu erstellen und Plattformen zum Laufen zu bringen und Benutzer ihre Aktivitäten ausführen zu lassen. 

Ist DeFi ein dauerhaftes Phänomen?

Es ist schwierig, dies zu beurteilen. Kryptowährungen sollten das traditionelle Geld bei alltäglichen Transaktionen ersetzen, aber stattdessen wurden sie zu einem Vermögenswert für Finanzspekulationen.

Wenn sie einen Durchbruch schaffen und diese Einschränkung beseitigen, müssen sich die Banken vielleicht Sorgen machen. Aber als Nicht-Banker können Sie versuchen, mit einigen der Kryptowährungen herumzuspielen, wie Sie es früher an der Börse getan haben. 

Wenn Sie darüber nachdenken, ein Cryptocurrency-Geschäft zu starten – oder wenn Sie ein Cryptocurrency-Spezialist sind! – stellen Sie sicher, dass Sie die Gelegenheit einer faszinierenden Erfahrung nicht verpassen, indem Sie an der Geburt eines alternativen Finanzsystems teilnehmen. 

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